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亲办案例

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高息诱惑,损失200多万......你还会继续上当吗?

时间:2018-01-12 11:46:04 人气:187

案情简介


2010年年底,韩某某以其在市里有工程为由,让被告人葛某某帮着在村子里借点钱,韩某某负责提供利息,同时给葛某某提成,就这样葛某某便产生了可以在这期间赚取利息差的想法。


从2011年7月起,被告人葛某某以倒贷款的名义,陆续向济南市历城区彩石镇的五位村民借款,并支付4分至1角不等的利息,之后,被告人葛某某将借款以更高利息转借给韩某某,从中赚取利息差。


至2012年5月,被告人葛某某向五位村民借款共计222.5万元,返还本息共计49.02万元。后因资金链断裂,导致大部分借款无法收回,造成经济损失共计173.48万元。资金链断裂之后葛某某选择逃逸,于2013年6月7日归案。


法院观点


葛某某的行为被认定为非法吸收公共存款罪。


认定依据:葛某某的行为未经国务院银行业监督管理机构批准,许以高出银行利率很多的利息向社会不特定对象吸收资金。其行为扰乱了国家金融秩序,给集资参与人造成巨大损失,其行为构成非法吸收公共存款罪。


相关法条


《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条规定:违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为,同时具备下列四个条件的,除刑法另有规定的以外,应当认定为刑法第一百七十六条规定的"非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款":


(一)?未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;


(二)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;


(三)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;


(四)向社会公众即社会不特定对象吸收资金。


未向社会公开宣传,在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的,不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。


律师分析


这个案例中,葛某某没有采用公开宣传,怎么会被认定为是非法吸收公共存款罪呢?


据葛某某供述,她是通过对象田某某认识的集资参与人,在向这些人借款之前双方互不认识,也没有来往,集资参与人是通过葛某某、田某某或者其他村民知道借给葛某某钱可以获得高息,这是属于一种口口相传的宣传形式,葛某某通过这种方式向社会公开进行宣传,被认定为是非法吸收公共存款罪。

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